Một trong những ngân hàng cho vay thế chấp sổ đỏ với lãi suất cực thấp đó là ngân hàng Agribank. Lãi suất vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng Agribank bắt đầu từ 7,5%/năm, điều kiện và thủ tục đơn giản, giải ngân nhanh chóng trong 48h làm việc. Vậy lãi suất vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng Agribank năm nay cụ thể như thế nào cũng như điều kiện và thủ tục ra sao? Cùng Vay Tien Phuoc An tìm hiểu kỹ hơn qua bài viết sau nhé!
MỤC LỤC
1. Vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng Agribank có lợi ích gì?
1.1 Ngân hàng uy tín
Vì Agribank vẫn là ngân hàng 100% vốn nhà nước nên khách hàng giao dịch với ngân hàng này được hưởng lãi suất rất tốt và thấp.
Agribank có mạng lưới phòng giao dịch và chi nhánh rộng khắp cả nước tại tất cả các huyện, xã của tỉnh. Vì vậy bạn có thể thanh toán và chuyển tiền nhanh chóng cho dù bạn đang ở đâu.
Chất lượng dịch vụ của Agribank ngày càng được nâng cao, vì vậy bạn hoàn toàn có thể mong đợi được phục vụ kịp thời và chu đáo khi đến quầy giao dịch.
Tại Việt Nam, Agribank là một thương hiệu mạnh, có hệ thống lớn mạnh. Vì vậy, khác với các ngân hàng yếu kém, không sợ bị “Sáp nhập” hay “Mua bán 0 đồng”.
- Agribank có uy tín lớn, được đông đảo khách hàng yêu mến.
- Chất lượng sản phẩm, dịch vụ của Agribank luôn được đảm bảo.
- Lãi suất ngân hàng Agribank luôn tốt nhất.
- Hệ thống phòng giao dịch và chi nhánh của Agribank rộng khắp cả nước giúp cho việc giao dịch trở nên đơn giản.
- Thủ tục đơn giản, nhanh chóng, trả lãi đa dạng.
1.2 Lãi suất phải trả khi vay cố định
Hầu hết các ngân hàng Việt Nam đều cho vay ưu đãi trong ba tháng, sáu tháng và mười hai tháng đầu. Sau đó, lãi suất thay đổi theo công thức:
Lãi suất sau ưu đãi = Lãi suất tiết kiệm 13 tháng + Biên độ.
Ngân hàng Agribank cho vay với lãi suất tốt, ổn định trong suốt thời gian vay. Nếu lãi suất thay đổi, nhân viên Agribank sẽ thông báo cho khách hàng trong thời gian sớm nhất.
1.3 Trả nợ trước hạn sẽ không bị phạt phí
Khi đi vay tiền, không chỉ bạn mà chúng tôi cũng ngán ngẩm khi có tiền trả nợ trước hạn mà phải chịu phí phạt từ 3% đến 5% trên số tiền trả nợ trước hạn.
Tuy nhiên, Agribank hiếm khi thu phí phạt thanh toán trước hạn.
Nếu có thì cũng chỉ là phí hồ sơ tất toán khoản vay vài trăm nghìn hoặc phạt cùng lắm là vài trăm nghìn đến 1-2 triệu, chẳng thấm vào đâu so với mức phí phạt 3-5% của các ngân hàng khác.
- Nếu bạn quan tâm đến hình thức vay vốn thế chấp sổ đỏ tại ngân hàng Agribank thì xem ngay tại đây
2. Lãi suất vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng Agribank ưu đãi nhất
Ngân hàng Agribank là ngân hàng có chính sách vay thế chấp sổ đỏ vô cùng hấp dẫn, lãi suất chỉ từ 6 – 9% (1 năm). Dưới đây là bảng lãi suất vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng Agribank cho từng sản phẩm vay cụ thể.
Bảng lãi suất vay thế chấp ngân hàng Agribank năm 2022
|
Sản phẩm |
Lãi suất (/năm) | Vay tối đa | Thời hạn vay |
| Vay xây dựng mới, sửa chữa, cải tạo, nâng cấp, mua nhà ở đối với nhà ở dân cư | 7,5% | 85% nhu cầu | 15 năm |
| Vay tiêu dùng (trả góp) | 7,5% | 80% chi phí | 5 năm |
| Vay cầm cố giấy tờ có giá | 7,5% | Linh hoạt | Linh hoạt |
| Vay theo hạn mức tín dụng | 7,5% | Linh hoạt | 1 năm |
| Vay mua phương tiện đi lại | 7,5% | 85% chi phí | Linh hoạt |
| Vay theo hạn mức tín dụng đối với hộ gia đình sản xuất, kinh doanh quy mô nhỏ | 7,5% | 200 triệu | 3 năm |
| Vay hỗ trợ du học | 7,5% | 85% chi phí | Linh hoạt |
| Vay lưu vụ đối với nông dân | 7,5% | Linh hoạt | 1 năm |
| Vay vốn ngắn hạn, phục vụ sản xuất kinh doanh, dịch vụ | 7,5% | Linh hoạt | 1 năm |
| Vay đầu tư vốn cố định dự án sản xuất kinh doanh | 7,5% | Linh hoạt | Linh hoạt |
Lưu ý:
Biểu lãi suất này có thể thay đổi tùy từng thời điểm và tùy từng phòng giao dịch Agribank khác nhau.
Khách hàng vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng Agribank phải nắm rõ các điều kiện, hồ sơ, quy trình vay thế chấp sổ đỏ để có thể dễ dàng vay và giải ngân hồ sơ.
3. Lãi suất vay thế chấp Agribank được tính như thế nào?
Có thể sử dụng công thức sau để tính lãi suất vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng Agribank:
- Lãi tiền vay = [(Số tiền vay * Lãi suất) / 365] * số ngày thực tế trong kỳ vay
Xét tình huống sau: Khách hàng A vay ngân hàng Agribank 500 triệu đồng trong thời hạn 12 tháng với lãi suất 10%/năm, hàng tháng phải trả lãi là:
- Số tiền lãi = [(500.000.000 * 10%)/365] * 30 = 4,166,667 VND
4. Agribank cho vay thế chấp những sản phẩm nào?
4.1 Vay vốn mua xe ô tô
Ngân hàng Agribank hiện đang là một trong những ngân hàng uy tín được nhiều khách hàng lựa chọn vay vốn để mua sắm ô tô cho gia đình.
- Các cá nhân và doanh nghiệp nằm trong số đối tượng cho vay.
- Khoản vay trong thời hạn 60 tháng (05 năm)
- Tùy theo thỏa thuận, hạn mức cho vay không vượt quá 85% tổng chi phí (tối đa 70% giá trị xe mới)
- Lãi suất cho vay có hai loại: cố định và thả nổi.
- Có tài sản đảm bảo bằng chiếc xe hoặc bất động sản đã mua; hoặc bảo lãnh của bên thứ ba.
- Giải ngân: trong một lần.
- Các phương thức trả gốc và lãi của khoản vay bao gồm trả gốc một lần hoặc nhiều lần, cũng như trả lãi hàng tháng hoặc định kỳ theo thỏa thuận.
4.2 Vay vốn mua nhà
Sau đây là một số đặc điểm nổi bật của sản phẩm cho vay mua chung cư / nhà của Agribank:
- Thời hạn vay: lên đến 15 năm.
- Hạn mức cho vay: lên đến 85% tổng nhu cầu vốn theo dự toán hoặc tổng giá trị hợp đồng mua bán nhà.
- Lãi suất cho vay có hai loại: cố định và thả nổi.
- Có sẵn tài sản thế chấp hoặc bảo lãnh của bên thứ ba của khách hàng. Agribank nhận tài sản đảm bảo dưới hình thức cho vay (nhà đất, căn hộ).
- Giải ngân: Một lần hoặc nhiều lần.
- Các phương thức trả gốc và lãi của khoản vay bao gồm trả gốc một lần hoặc nhiều lần, cũng như trả lãi hàng tháng hoặc định kỳ theo thỏa thuận.
4.3 Vay vốn kinh doanh
Các cá nhân là chủ hộ kinh doanh, chủ doanh nghiệp tư nhân đều có thể vay thế chấp ngân hàng Agribank để đáp ứng nhu cầu vốn kinh doanh của mình.
- Hạn mức cho vay: Tối đa 100% nhu cầu vốn.
- Lãi suất vay theo quy định của Agribank và thay đổi tùy theo thời kỳ.
- Giải ngân: một lần hoặc nhiều lần.
- Các phương thức trả gốc và lãi của khoản vay bao gồm trả gốc một lần hoặc nhiều lần, cũng như trả lãi hàng tháng hoặc định kỳ theo thỏa thuận.
4.4 Vay vốn với hạn mức dưới 300 triệu
Khoản vay với hạn mức thấp 300 triệu trong thời hạn 3 năm tại Agribank với các điều kiện và thủ tục đơn giản. Thời gian giải ngân nhanh chóng chỉ trong 24h.
Để đủ điều kiện nhận khoản vay trả góp hạn mức thấp trị giá 300 triệu, bạn phải đáp ứng các yêu cầu sau:
- Là công dân Việt Nam trong độ tuổi từ 21 đến 60 tuổi đối với nam và từ 21 đến 55 tuổi đối với nữ.
- Có hợp đồng lao động và sao kê lương ba tháng gần nhất với tổng trị giá hơn 5 triệu đồng… nếu bạn vay theo hình thức vay tín chấp theo lương,
- Nếu bạn vay thế chấp, bạn sẽ cần các tài sản thế chấp như sổ đỏ, nhà, xe, v.v.
- Có lý do rõ ràng và hợp lệ cho khoản vay.
- Tại thời điểm vay không có nợ xấu, nợ quá hạn.
Giải đáp thắc mắc cho bạn: Vay vốn sổ đỏ thế chấp 200 triệu lãi suất bao nhiêu? Ngân hàng nào tốt?
5. Vay tiền thế chấp sổ đỏ ngân hàng Nông Nghiệp cần điều kiện gì?
Để vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng Agribank, bạn phải đáp ứng các yêu cầu sau:
- Khách hàng đứng ra vay có độ tuổi từ 18 đến 75.
- Là người mang quốc tịch Việt Nam sinh sống trên địa bàn nơi có chi nhánh ngân hàng agribank.
- Khách hàng CIC có lịch sử tín dụng tốt và không có nợ xấu
- Lý do sử dụng vốn là chính đáng và rõ ràng.
- Dùng sổ đỏ chính chủ để thế chấp.
- Có một công việc ổn định với thu nhập hàng tháng đủ để trả nợ.
6. Thủ tục cần chuẩn bị để vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng Agribank
Hồ sơ vay thế chấp sổ đỏ tại ngân hàng Agribank gồm các giấy tờ sau:
- Đơn đề nghị vay vốn thế chấp (theo mẫu có sẵn của ngân hàng).
- Thẻ căn cước công dân/ CMND/ hộ chiếu Việt Nam.
- Giấy chứng nhận tạm trú hợp pháp/ Sổ hộ khẩu
- Giấy tờ chứng minh tính hợp pháp của việc sử dụng vốn.
- Giấy tờ chứng minh thu nhập.
- Giấy tờ liên quan đến tài sản thế chấp (sổ đỏ, sổ hồng, sổ tiết kiệm hoặc các giấy tờ có giá trị tương đương).
7. Vay vốn thế chấp tại Agribank trải qua quy trình như thế nào?
Tại ngân hàng Agribank, quy trình vay thế chấp sổ đỏ sẽ được chia nhỏ thành các bước sau:
- Bước 1: Gửi yêu cầu đăng ký tại chi nhánh hoặc liên hệ với ngân hàng.
- Bước 2: Yêu cầu đăng ký của bạn sẽ được hệ thống ngân hàng tiếp nhận.
- Bước 3: Sau đó ngân hàng sẽ liên hệ lại với bạn để hiểu rõ hơn, xác minh và đánh giá hồ sơ bạn đã cung cấp.
- Bước 4: Nhân viên sẽ hẹn gặp bạn sẽ cùng nhau thảo luận và thu thập hồ sơ.
- Bước 5: Sau khi hồ sơ được duyệt, tiền sẽ được giải ngân.
8. Một số khó khăn khách hàng vướng phải khi vay thế chấp sổ đỏ Agribank
Ngân hàng Agribank là một trong những ngân hàng lớn nhất Việt Nam hiện nay. Tuy nhiên khách hàng khi vay thế chấp ngân hàng Agribank vẫn gặp phải những khó khăn cần hỗ trợ.
8.1 Tài sản thế chấp
- Bộ phận thẩm định định giá tài sản không cao, không đủ đáp ứng nhu cầu của khách hàng vay vốn.
- Vì nhà nhỏ, ở vị trí không thuận lợi như hẻm nhỏ nên không được hỗ trợ.
- Nhà nằm trong khu quy hoạch, gần khu mộ và nghĩa trang …
- Tài sản là đất nông nghiệp và hỗ trợ chỉ nên hạn chế đối với đất trên địa bàn tỉnh …
8.2 Khách hàng
- Khách hàng có nợ khó đòi, nợ quá hạn …
- Khách hàng không thể xuất trình bằng chứng thu nhập.
- Khách hàng dưới 18 tuổi hoặc người vượt quá giới hạn độ tuổi.
- Khách hàng vay tiền bằng tài sản đứng tên người thân cần hỗ trợ.
- Khách hàng mong đợi giải ngân nhanh chóng.
9. Những câu hỏi thường gặp khi vay thế chấp sổ đỏ Agribank
9.1 Vay thế chấp ngân hàng Agribank có lãi suất sau ưu đãi là bao nhiêu?
Lãi suất vay sau ưu đãi của Agribank từ 9-10%/năm đối với các khoản vay thế chấp. Lãi suất cho vay tín chấp sẽ dao động từ 15 đến 18%/năm.
9.2 Sử dụng tài sản của người thân để vay thế chấp có được không?
Khả thi. Tuy nhiên, khách hàng phải được sự đồng ý và đảm bảo của người thân và bố mẹ.
9.3 Giải ngân hồ sơ vay vốn thế chấp ngân hàng Agribank mất bao lâu?
Thủ tục vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng Agribank tương đối nhanh chóng, chỉ mất từ 5 – 7 ngày sau khi hồ sơ vay thế chấp sổ đỏ của khách hàng được duyệt.
9.4 Vay vốn tại Agribank không cần chứng minh thu nhập thì có vay được không?
Một trong những yêu cầu để được vay vốn ngân hàng Agribank là khách hàng phải chứng minh được khả năng trả nợ của mình thông qua mức lương hoặc thu nhập kinh doanh.
9.5 Người trên 60 tuổi có vay thế chấp ngân hàng Nông Nghiệp được không?
Agribank chỉ cho vay đối với người từ 60 tuổi trở xuống.
9.6 Nợ xấu thì có vay thế chấp sổ đỏ tại ngân hàng Agribank được không?
Thông thường, Agribank sẽ không hỗ trợ khách hàng có nợ xấu tại bất kỳ tổ chức tín dụng nào.
Khi đăng ký vay thế chấp sổ đỏ tại ngân hàng Agribank, bạn cần có đầy đủ các thông tin trên. Agribank là một trong những lựa chọn tốt nhất cho bạn về lãi suất, quyền lợi và thời hạn vay.
